अमेरिका में LEI का उपयोग कैसे होता है

अमेरिका में LEI का उपयोग क्यों किया जाता है

संयुक्त राज्य अमेरिका में, LEI कोड का उपयोग उन स्थितियों में किया जाता है जहां किसी कंपनी की गतिविधियाँ नियमित वित्तीय लेनदेन या पेशेवर वित्तीय सेवाओं के उपयोग से जुड़ी होती हैं। LEI को न तो सामान्य कंपनी पहचानकर्ता के रूप में बनाया गया था और न ही बिज़नेस रजिस्ट्री के विकल्प के रूप में। इसका उद्देश्य उन स्थितियों में वित्तीय लेनदेन को तकनीकी रूप से सही ढंग से संसाधित करना संभव बनाना है जहां लेनदेन रिपोर्टिंग अनिवार्य है।

अमेरिका का दृष्टिकोण व्यावहारिक है: LEI वहां लागू होता है जहां किसी वित्तीय सेवा प्रदाता को लेनदेन के बारे में डेटा सबमिट करना ज़रूरी होता है और जहां इस उद्देश्य के लिए किसी कानूनी इकाई की विशिष्ट पहचान आवश्यक होती है। अगर ऐसी कोई बाध्यता नहीं है, तो LEI की कोई ज़रूरत नहीं है।

विस्तृत नियामक जानकारी के लिए, हमारी विस्तृत गाइड देखें: LEI Code in the USA: What You Need to Know।

अमेरिका में किन स्थितियों में LEI वास्तव में आवश्यक हो जाता है

अमेरिका में LEI तब आवश्यक हो जाता है जब कोई कंपनी उन वित्तीय लेनदेन में भाग लेती है जो रिपोर्टिंग आवश्यकताओं के अधीन होते हैं। यह मुख्य रूप से उन स्थितियों से संबंधित है जहां लेनदेन किसी नियमित वित्तीय सेवा प्रदाता द्वारा निष्पादित या मध्यस्थ किया जाता है।

सामान्य स्थितियों में शामिल हैं:
– डेरिवेटिव और स्वैप लेनदेन
– इंस्टीट्यूशनल या प्रोफेशनल सिक्योरिटीज लेनदेन
– नियमित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर लेनदेन
– वे लेनदेन जिन्हें बैंक या ब्रोकर को अपने नाम पर रिपोर्ट करना अनिवार्य है

ऐसी स्थितियों में, LEI कोई वैकल्पिक ऐड-ऑन नहीं है। अगर LEI मौजूद नहीं है, तो सेवा प्रदाता अपने सिस्टम में लेनदेन को सही ढंग से पूरा नहीं कर सकता।

व्यवहार में यह आवश्यकता किसकी है?

अमेरिका में, LEI की आवश्यकता आम तौर पर नियामक से सीधे उद्यमी तक नहीं आती। यह आवश्यकता वित्तीय सेवा प्रदाताओं के माध्यम से अप्रत्यक्ष रूप से उत्पन्न होती है।

कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) और सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC) जैसे नियामक बैंकों, ब्रोकरों और प्लेटफॉर्मों पर रिपोर्टिंग बाध्यताएँ लागू करते हैं। ये सेवा प्रदाता यह सुनिश्चित करने के लिए ज़िम्मेदार होते हैं कि लेनदेन डेटा सही और नियमों के अनुरूप हो।

अगर किसी रिपोर्ट में कानूनी इकाई पहचानकर्ता शामिल करना ज़रूरी है, तो सेवा प्रदाता को लेनदेन निष्पादित करने से पहले ग्राहक से इसे प्राप्त करना होगा। व्यवहार में, इसका मतलब है कि LEI बैंक या ब्रोकर द्वारा माँगा जाता है, नियामक द्वारा नहीं।

डोड-फ्रैंक एक्ट और रिपोर्टिंग बाध्यताएँ

संयुक्त राज्य अमेरिका में, LEI के व्यावहारिक उपयोग की जड़ मुख्य रूप से डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट रिफॉर्म एंड कंज्यूमर प्रोटेक्शन एक्ट में है। इस एक्ट ने बैंकों, ब्रोकरों और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्मों के लिए वित्तीय लेनदेन की रिपोर्टिंग बाध्यताएँ लागू कीं। यह कानून कंपनियों से सीधे LEI की मांग नहीं करता। इसके बजाय, यह सेवा प्रदाताओं को नियमित लेनदेन के बारे में सही और स्पष्ट डेटा सबमिट करने के लिए बाध्य करता है।

इसके लिए, सेवा प्रदाता को यह पहचानने में सक्षम होना चाहिए कि लेनदेन वास्तव में किस कानूनी इकाई ने किया। LEI Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) द्वारा बनाई गई वैश्विक Legal Entity Identifier प्रणाली है और इस आवश्यकता को पूरा करने के लिए स्टैंडर्ड पहचानकर्ता के रूप में इस्तेमाल होता है। इसी कारण बैंक और ब्रोकर लेनदेन निष्पादित करने से पहले LEI मांगते हैं – अपनी मर्ज़ी से नहीं, बल्कि वैधानिक रिपोर्टिंग बाध्यताओं को पूरा करने के लिए।

बैंक या ब्रोकर को LEI की ज़रूरत क्यों होती है

बैंक या ब्रोकर के लिए, LEI ग्राहक की सुविधा का मामला नहीं है, बल्कि उनकी अपनी नियामकीय ज़िम्मेदारी का है। अगर वे किसी लेनदेन को सही ढंग से रिपोर्ट नहीं कर सकते, तो समस्या उनकी तरफ़ है, ग्राहक की नहीं।

इसी वजह से LEI की आवश्यकता को टाला नहीं जाता। अगर LEI ज़रूरी है, तो उसे लेनदेन निष्पादित होने से पहले माँगा जाता है। अगर LEI मौजूद नहीं है या वैध नहीं है, तो सेवा प्रदाता अपने सिस्टम में उस लेनदेन को अनुमति नहीं दे सकता, क्योंकि वह अपनी नियामकीय बाध्यता पूरी नहीं कर सकता।

उद्यमी के नज़रिए से, यह एक अप्रत्याशित या "छिपी हुई" आवश्यकता जैसी लग सकती है, लेकिन कंपनी को लक्षित करने वाला कोई अलग निर्णय नहीं होता। यह सेवा प्रदाता की लेनदेन को सही ढंग से रिपोर्ट करने की बाध्यता से उत्पन्न होती है।

व्यवहार में एक उद्यमी के लिए LEI कैसे सामने आता है

उद्यमी के लिए, LEI की ज़रूरत आम तौर पर बहुत स्पष्ट रूप से सामने आती है। सेवा प्रदाता बताता है कि लेनदेन निष्पादित करने के लिए LEI कोड आवश्यक है। इसके बाद कोई अतिरिक्त स्पष्टीकरण या अलग प्रक्रिया नहीं होती।

LEI का उपयोग रोज़मर्रा के बिज़नेस ऑपरेशन, इनवॉइसिंग या कॉन्ट्रैक्ट में नहीं होता। इसे तभी माँगा जाता है जब कंपनी की गतिविधि उन वित्तीय लेनदेन के स्तर तक पहुँच जाती है जहां रिपोर्टिंग अनिवार्य है।

अगर कोई कंपनी ऐसे फ्रेमवर्क के भीतर काम नहीं करती, तो LEI की ज़रूरत कभी उत्पन्न नहीं हो सकती। अगर गतिविधि बदलती है, तो LEI की आवश्यकता किसी विशेष लेनदेन में उत्पन्न होती है, किसी अमूर्त नियम के रूप में नहीं।

अंतरराष्ट्रीय और सीमा-पार लेनदेन

अमेरिकी कंपनियों के लिए, LEI की ज़रूरत अक्सर अंतरराष्ट्रीय लेनदेन के माध्यम से भी उत्पन्न होती है। अगर कोई लेनदेन कई अधिकार क्षेत्रों में काम करने वाले बैंक या प्लेटफॉर्म के माध्यम से निष्पादित होता है, तो LEI को अक्सर एक सामान्य तकनीकी स्टैंडर्ड के रूप में उपयोग किया जाता है।

ऐसे मामलों में, LEI की आवश्यकता सीधे अमेरिकी कानून से नहीं, बल्कि इस तथ्य से उत्पन्न होती है कि सेवा प्रदाता को एक ही लेनदेन को कई नियामकीय फ्रेमवर्क के तहत संभालना होता है। LEI सेवा प्रदाता को अलग अपवादों या मैनुअल नियंत्रणों के बिना कई नियामकीय फ्रेमवर्क में एक ही लेनदेन को संभालने में सक्षम बनाता है।

निष्कर्ष

संयुक्त राज्य अमेरिका में, LEI एक सामान्य बिज़नेस आवश्यकता नहीं है। हालाँकि, कई वित्तीय संदर्भों में, यह व्यावहारिक रूप से अनिवार्य हो जाता है। LEI की ज़रूरत किसी कंपनी के महज़ अस्तित्व से नहीं, बल्कि उसकी गतिविधियों से उत्पन्न होती है।

LEI किसी उद्यमी से किसी अमूर्त नियम के रूप में नहीं माँगा जाता। इसे बैंकों और वित्तीय सेवा प्रदाताओं द्वारा तब माँगा जाता है जब वे इसके बिना अपनी नियामकीय बाध्यताएँ पूरी नहीं कर सकते। एक बार यह सीमा पार हो जाने पर, LEI लेनदेन निष्पादित करने के लिए एक पूर्वापेक्षा बन जाता है।

अमेरिकी संदर्भ में, LEI एक व्यावहारिक उपकरण है जो तभी सामने आता है जब किसी कंपनी की गतिविधियाँ नियमित वित्तीय लेनदेन के स्तर तक पहुँचती हैं। एक बार यह सीमा पार हो जाने पर, LEI वैकल्पिक नहीं रह जाता।

अगर आपकी कंपनी उस सीमा तक पहुँच गई है, तो आप यहाँ अपना LEI रजिस्टर या रिन्यू कर सकते हैं।